Банки массово отказывают компаниям в обслуживании

Компании столкнулись с массовыми отказами в проведении операций и блокировками счетов — с начала 2017 года заблокировано 500 000 счетов.

Причиной послужило внедрение Банком России с июня этого года «черного списка». В него попадают те компании и ИП, которымбыло отказано в открытии счета или проведении операции. Информация о таких клиентах передается в Росфинмониторинг, который сообщает ее в ЦБ, а тот рассылает сведения всем кредитным организациям. При этом механизма исключения из «черного списка» нет. Даже обратившись в другой банк, компании вновь откажут.

Раньше банки анализировали сомнительные операции и только потом отказывали в обслуживании. Однако теперь никто не хочет брать на себя риски — счета блокируется автоматически при наличии клиента в «черном списке».

В связи с этим омбудсмен Борис Титов попросил ЦБ разобраться в ситуации. Он предложил создать службу по защите компаний от подобных действий и привлечению банков к ответственности за блокировку без должных оснований.

Рекомендации клиентам, чтобы банки не отказывали в открытии расчетного счета:

1. Лучше открывать расчетный счет в том банке, который не предъявляет особых требований к юридическому адресу, не проверяет его и не выезжает на место.
2. При открытии расчетного счета необходимо прямо и открыто ответить на все вопросы банка, изложенные в анкете и в личной беседе с сотрудником банка, для того, чтобы исключить любые сомнения в реальности вашего бизнеса.
3. Если вы открываете счет через юридическую компанию, то лучше, чтобы у данной компании был агентский договор с этим банком.